Valuuttakauppa

Olennainen osa valuuttakaupan toimintaa yksittäisen toimijan kannalta on mahdollisuus käyttää velkavipua. Tämä tarkoittaa että käyttämäsi finanssiyritys lainaa sinulle valuuttakauppaasi velkavivun mukaisen määrän lisää rahaa kaupankäyntiisi. Jos käytät esim. X100 velkavipua on 100 Dollarin sijoituksellasi markkinoilla 10.000 US Dollarin voima. Tällöin myös voittomahdollisuutesi ovat – aivan oikein – 100 kertaiset. Mikäli valuuttakurssit muuttuvat 1% olet tuplannut sijoituksesi (100$), tai hävinnyt sen kokonaan. Valuuttakauppaa käydään hyvin pienillä kurssieroilla.

Miten velkavipu käytännössä toimii?

Velkavivun käyttö tarkoittaa että markkinapaikka tarjoaa käyttöösi enemmän rahaa kuin mitä itse sijoitat. Jos käytät esim. X100 velkavipua ja sijoitat itse 100 USD on tekemäsi sijoitus 100-kertainen. 100 Dollarin sijoitus on siis markkinalla oikeasti 10.000 Dollaria.

Tyypilliset velkavivut

Yleensä markkinapaikat tarjoavat seuraavat velkavivut: X5, X10, X25, X50, X100, X200 ja X400. Jokainen niistä tarjoaa nimensä mukaisen “lisävoiman” kaupantekoon, X5 siis viisinkertaisen ja X200 kaksisataakertaisen.

Velkavivun käyttö mahdollista voittojen moninkertaistamisen, mutta et kuitenkaan yleensä voi hävitä enempää kuin alkuperäisen sijoituksesi. Edellinen koskee lähinnä kuluttajille tarjottuja valuuttakauppa-alustoja, sillä niissä asetetaan yleensä kaupan stop-loss arvoksi yksittäisen kauppasi koko.

Mitä hyötyä velkavivun käytöstä on?

Kuvitellaan että ostat EUR/USD valuuttaparia 100 Dollarin panoksella. Ostohetkellä kurssi on 1.4236. Pidät sijoitusta itselläsi hetken ja myyt sen kun kurssi on 1.4242. Osto- ja myyntihetken erotus kursseissa on siis 0,0006 ja koska sijoituksesi oli 100 Dollaria tienasit juuri huimat 6 senttiä dollareissa.

Jos olisit käyttänyt kauppaa tehdessäsi X200 velkavipua, 100 Dollarin sijoituksesi olisi ollut markkinoilla 20.000 Dollarin arvoinen. Äskeisen esimerkin osto- ja myyntikurssin erolla alkuperäinen 6 sentin tuotto olisi kuitenkin ollut myös 200 kertainen, eli 12 Dollaria.

Esimerkeissä käytetyt luvut vaikuttavat pieneltä, mutta jos lasket prosentuaalisen tuoton puhummekin jo mielenkiintoisista summista: 12% tuotto hyvin lyhyessä ajassa. Entäpä jos olisitkin sijoittanut vaikka 200 Dollaria ja kurssierot osto ja myyntihetkellä olisivatkin olleet hieman suuremmat?

Kuvitellaanpa että osto ja myyntihetken kurssierotus olisikin ollut 0,0012, sijoituksesi 200 Dollaria ja velkavipu X200. Tällöin olisit tienannut 48 Dollaria mikä tarkoittaa 24% tuottoa sijoituksellesi.

Tämän kaltaisia kauppoja voit tehdä valuuttamarkkinoilla useita päivässä sillä varsinkin yleisimpien valuuttojen välillä kurssivaihtelut ovat jatkuvia ja suuria.

Ilmainen lounas?

Vaikka olisi mukavaa uskotella itselleen että maailmasta edelleen voi löytää ilmaisia lounaita, niin valitettavasti joudumme heittämään unelmat romukoppaan. Velkavivun käyttökään ei ole ilmainen lounas, vaikkakin sen järkevä käyttö on hyvin edullista ja suositeltavaa.

Markkinapaikat tarjoavat velkavipua käyttöön ahneen kaupallisesta syystä – ne veloittavat velkavivun käytöstä hieman korkeamman palkkion per transaktio verrattuna kauppoihin joissa velkavipua ei käytetä.

Koska markkinapaikat myös hyötyvät voitollisista kaupoistasi on järkevä velkavivun käyttö molemminpuolinen win-win tilanne parhaimmillaan.

Järkevä velkavipu?

Aloittelijan tyypillisin virhe on käyttää suurinta mahdollista velkavipua, sillä kovat tuotot luonnollisesti houkuttelevat.

Koska markkinapaikat haluavat suojata myös omia sijoituksiaan asettavat ne tyypillisesti sijoituksesi Stop Loss arvoksi sijoituksesi määrän. Voit siis hävitä korkeintaan sijoittamasi summan. Jos haluat voit yleensä asettaa Stop Loss arvon sijoittamaasi pääomaa alemmaksi, mutta tällöin markkinapaikat veloittavat sijoituksestasi hieman riskilisää.

Velkavipu myös moninkertaistaa mahdolliset tappiot ja pienetkin kurssimuutokset näkyvät sijoituksessasi velkavivun mukaisina niin ylös kuin alaspäin. Jos käytät vaikkapa X400 velkavipua ei välttämättä tarvita suurtakaan kurssimuutosta alaspäin kun sijoituksesi on miinuksella sijoittamasi pääoman verran ja välittäjät sulkevat kaupan automaattisesti.

Siksi suurimpia velkavipuja ei kannata käyttää, ellet ole ehdottoman varma tulevan kurssin suunnasta.

Yleisesti ottaen X100 on suurin järkevä velkavipu, mutta kukapa meistä ahneuksissaan ei olisi suurempiakin käyttänyt… ja niistä myös kunnolla hyötynyt.